L’importance d’anticiper sa retraite
L’évolution des régimes obligatoires et l’allongement de la durée de vie rendent essentiel le fait de préparer, dès aujourd’hui, des revenus complémentaires stables et maîtrisés. Anticiper, c’est vous permettre de :
Conserver un niveau de vie confortable
Sécuriser votre patrimoine
Optimiser votre fiscalité
Une méthode structurée pour construire vos revenus futurs
Avant de choisir un produit ou un dispositif, nous réalisons un travail d’analyse pour identifier les leviers pertinents. Notre accompagnement s’articule en plusieurs étapes :
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Analyse complète de votre situation patrimoniale
Nous réalisons un audit détaillé de votre patrimoine, de vos revenus, de vos charges futures et de vos objectifs. Cette phase permet d’évaluer votre capacité d’épargne, vos marges d’optimisation et la stratégie la plus adaptée pour constituer des revenus complémentaires.
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Modélisation de vos besoins futurs
Nous étudions votre futur “taux de remplacement”, vos dépenses prévisibles, votre protection sociale et votre horizon de vie, afin de définir un niveau de revenus cible et un plan d’épargne cohérent.
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Mise en place d’une stratégie de retraite sur mesure
Nous sélectionnons les dispositifs adaptés à votre profil : épargne long terme (Plan d’Épargne Retraite, assurance-vie…), investissements complémentaires diversifiés, dispositifs à fiscalité avantageuse, stratégies de capitalisation ou de revenus, arbitrages patrimoniaux (désendettement, diversification, sécurisation…)
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Suivi et ajustements réguliers
La stratégie n’est jamais figée. Nous réévaluons votre situation au fil de l’évolution de votre patrimoine, de la réglementation et de vos projets personnels.
