Un processus rigoureux au service de votre capital
Attitude Patrimoine dispose d’un département dédié aux investissements financiers, avec une approche qui repose sur :
Analyse approfondie de votre situation
Sélection rigoureuse des supports
Suivi continu des portefeuilles
Une vision globale au service de vos investissements
Nos décisions s’appuient sur une compréhension fine des grands équilibres économiques et financiers :
- croissance et inflation,
- politiques monétaires,
- tendances sectorielles,
- enjeux géopolitiques.
Ces analyses nourrissent nos convictions d’investissement, toujours adaptées à votre profil de risque et à votre horizon de placement.
L’objectif : construire des portefeuilles diversifiés et robustes, capables de traverser les cycles de marché tout en captant les opportunités de performance.
Des propositions de placements diversifiés
Nous intervenons sur un large éventail d’actifs pour bâtir des allocations équilibrées, sur mesure et évolutives :
- Actions cotées : fonds thématiques, sectoriels ou globaux.
- Obligations et stratégies de taux : recherche de rendement et gestion du risque de duration.
- Immobilier titrisé (SCPI, SCI)
- Private Equity : Le private equity est une classe d’actifs consistant à investir dans des entreprises non cotées afin de financer leur développement, leur transformation ou leur transmission.
- Private Debt : La private debt est une dette non cotée, financée directement par des investisseurs privés pour soutenir des entreprises, des projets ou des actifs, en dehors des marchés obligataires traditionnels.
- Produits structurés sur mesure : solution d’investissement permettant de s’exposer à un sous-jacent (indice, actions, taux, matières premières…) en déterminant à l’avance les mécanismes de rendement et de protection du capital.
- Fonds alternatifs et multistratégies : outils de diversification pour réduire la corrélation aux marchés traditionnels.
Vos placements financiers suivis et contrôlés
Nos experts sélectionnent et pilotent vos placements rigoureusement, en réalisant une analyse approfondie. Chaque portefeuille évolue dans le temps, toujours aligné avec vos objectifs et votre situation.
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Vos questions, nos réponses
Découvrez les réponses aux questions fréquentes.
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Comment définir mon profil investisseur ?
Votre profil investisseur se construit à partir de plusieurs éléments clés :
Votre horizon de placement : combien de temps vous pouvez laisser travailler votre capital ?
Votre aversion au risque : êtes-vous à l’aise avec la volatilité ou préférez-vous des solutions plus stables ?
Vos objectifs : préparer un projet, protéger votre patrimoine, générer un revenu, transmettre, etc.
Notre allocation prend en compte l’ensemble de ces paramètres, car chaque type d’investissement répond à un besoin différent.
Vous n’entrez pas nécessairement dans une seule “case” ou un seul profil : votre patrimoine est composé de différentes briques (sécurité, rendement, diversification, opportunités) et chacune joue un rôle spécifique dans votre stratégie globale.L’enjeu est donc de construire un portefeuille cohérent, adapté à votre situation réelle et capable d’évoluer avec vos besoins.
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Quels sont les principaux risques d’un investissement financier ?
Un portefeuille peut être exposé à plusieurs types de risques :
- Risque de marché : variations des actions ou obligations liées au contexte économique ou géopolitique.
- Risque de taux : une modification des taux d’intérêt influence directement la valeur des obligations.
- Risque de liquidité : certains actifs peuvent être difficiles à céder rapidement sans impact sur le prix.
- Risque de change : les mouvements de devises affectent les investissements internationaux.
- Risque de gestion : une société de gestion peut changer d’équipe, de stratégie ou perdre en discipline opérationnelle.
Notre travail consiste à mesurer ces risques, à les combiner intelligemment et à les ajuster dans le temps pour maintenir un niveau cohérent avec votre profil et vos objectifs.
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Quelles sont les enveloppes d’investissement possibles ?
Les supports sélectionnés peuvent être logés au sein de différentes enveloppes patrimoniales et juridiques, selon vos objectifs :
- Contrat d’assurance-vie : support souple et fiscalement optimisé, idéal pour la constitution et la transmission du patrimoine.
- Contrat d’assurance-vie à participation aux bénéfices différée : gestion long terme privilégiant la régularité et la stabilité des rendements.
- Contrat d’assurance-vie luxembourgeois : sécurité renforcée et large ouverture sur les fonds internationaux.
- Compte-titres (personnes physiques ou morales) : liberté d’investissement totale, adaptée aux stratégies actives.
- Contrat de capitalisation (personnes physiques ou morales) : outil souple pour la gestion de trésorerie, la transmission ou la diversification patrimoniale.
- Investissement en direct dans des fonds de Private Equity, des Club Deals immobilier, au capital de sociétés non cotées
Cette palette d’enveloppes permet d’adapter notre stratégie à votre situation patrimoniale, fiscale et financière.
